ABD Adalet Bakanlığı (DOJ), kripto varlıklara yönelik yaklaşımında büyük bir değişikliğe işaret etti. Yayınladığı 2025 yıl değerlendirme raporunda bakanlık, dijital varlıkları bağımsız “kripto dolandırıcılıkları” olarak değil, modern ve endüstriyel ölçekli dolandırıcılık operasyonlarında merkezi bir araç olarak tanımladı.
Rapora göre 2025 yılında 265 sanığa toplam 16 milyar doları aşan kayıpla dava açıldı ve bu rakam bir önceki yıla göre iki katına çıktı. ABD Adalet Bakanlığı Medicare dolandırıcılığı, çok milyonluk yatırım planları ve varlık aklama gibi geleneksel suçlarda kripto’nun nasıl kullanıldığını gösteren üç yüksek profilli vaka paylaştı. Örneğin yaşlı ve ölümcül hastalara sahip hastalara gereksiz tıbbi ürünler satan 1 milyar dolarlık Medicare dolandırıcılığında 7,2 milyon doların üzerinde kripto varlık ele geçirildi. Bir başka vakada Wolf Capital eski CEO’su Travis Ford yaklaşık 2.800 yatırımcıya yıllık %547 getiri vaadiyle 9,4 milyon dolarlık kripto yatırım dolandırıcılığından 5 yıl hapis cezası aldı.
Bakanlığın yaklaşımı artık fiyat manipülasyonu yerine varlık geri alımı ve suç altyapısını çökertmeye odaklanıyor. Manhattan Bölge Savcısı Alvin Bragg, lisanssız kripto operasyonlarının suç sayılmasını isteyerek düzenleme boşluklarında 51 milyar dolarlık bir suç ekonomisinin geliştiğine dikkat çekti.
ABD Adalet Bakanlığı ve diğer düzenleyiciler bundan sonra yapay zeka destekli planlar dahil olmak üzere kripto suçlarının hızına, ölçeğine ve operasyonel karmaşıklığına odaklanacak. Kripto varlıkların düzenleme yörüngesi, piyasa dalgalanmalarından çok sistemsel finansal altyapıdaki rolüyle şekilleniyor ve bu da dijital varlıkları geleneksel finansta uzun süredir uygulanan uyumluluk ve denetim beklentilerine yaklaştırıyor.